Investujte doma

Nemovitostní fond sdružuje prostředky individuálních investorů s cílem nakupovat komerční nemovitosti, na které by jednotliví investoři sami nedosáhli vzhledem k jejich vysoké ceně. Poté co fond nakoupí nemovitost, je výnos fondu vytvářen především v podobě příjmů z nájmů a provozu nemovitostí.

Investice do fondu umožní investorům podílet se na výhodách plynoucích z vlastnictví kvalitních komerčních nemovitostí bez osobní odpovědnosti za závazky plynoucí z jejich provozu. Investorovi odpadají starosti se správou takových nemovitostí, které je obvykle velice časově náročné. V dlouhodobém horizontu držba komerčních nemovitostí předpokládá zajímavý výnos, který je generován kombinací příjmů z nájemného s případným růstem hodnoty nemovitosti.

Fond je plně reinvestiční. To znamená, že všechny realizované výnosy opět ihned investuje a nevyplácí je ve formě dividendy. Případný zisk tedy investor realizuje rozdílem mezi kupní a prodejní cenou akcie fondu. Pro investora fyzickou osobu je tento model daňově výhodnější: zatímco případnou dividendu by investor danil sazbou 15 %, zisk v případě prodeje akcií po 3 letech od nabytí je od daně zcela osvobozen.

Kurz fondu neboli NAV (Net Asset Value) se počítá jako součet tržních cen všech vlastněných nemovitostí nebo nemovitostních společností, od této hodnoty se odečte hodnota všech závazků. Toto finální číslo se nakonec vydělí počtem vydaných akcií a získáme kurz fondu, tedy cenu akcie.

O zpětný odkup vašich investičních akcií nebo cenných papírů můžete požádat na základě formuláře „Žádost o zpětný odkup“. Jakmile obdržíme v pořádku vyplněný, podepsaný a ověřený formulář, proběhne vypořádání zpětného odkupu za příslušnou aktuální hodnotu investiční akcie nebo cenného papíru, stanovenou k poslednímu dni v měsíci ve kterém jsme žádost o odkup obdrželi. Finanční prostředky vám budou zaslány na vámi uvedený bankovní účet. Vypořádání odkupu proběhne nejdéle do 15 pracovních dnů po konci kalendářního měsíce, ve kterém byla žádost obdržena. Výstupní poplatek není účtován.

Nemovitostní společnost je právnická osoba (obvykle akciová společnost nebo společnost s ručením omezeným), jejímž předmětem podnikání je převážně pořizování a provozování nemovitostí. Dnes je na trhu standardem, že se komerční nemovitosti pořizují právě nákupem nemovitostních společností.

Fond je určen především pro konzervativní investory a není vhodný pro krátkodobé investice. Doporučený investiční horizont fondu je 5 let. Z fondu není možné vystoupit v období 3 let po zahájení prodeje. Žádost o odkup investičních akcií lze tedy podat nejdříve ke dni 1. 4. 2022. Po tomto období fond nestanovuje žádné časové omezení, po které by bylo nutné ve fondu setrvat.

Vstupní poplatky se mohou lišit pro jednotlivé distributory. Aktuální výše vstupních poplatků je:

• Investice do 249 999,99 Kč 3 %
• Investice od 250 000 do 499 999,99 Kč 2,5 %
• Investice od 500 000 Kč a více 2 %
• Výstupní poplatek: 0 %

Akcie fondu lze nakoupit prostřednictvím distributorů fondu. Aktuálně jimi jsou Partners Financial Services, Amundi a Conseq.